Please use this identifier to cite or link to this item: http://dspace.univ-tiaret.dz:80/handle/123456789/8091
Title: أثر النقود الإلكترونية على غسيل الأموال
Authors: العربي, مولاي علي
عاشي, هاجر
Keywords: النقود الالكترونية
البنوك الالكترونية
الفساد المالي
غسيل الأموال
Issue Date: Jun-2019
Publisher: جامعة ابن خلدون-تيارت
Abstract: يعد التقدم التكنولوجي من أهم المتغيرات التي ساهمت في إحداث تحول جذري في أنماط العمل المصرفي في عصر العولمة المالية، وسعت دول مختلفة لتبني تكنولوجيا المعلومات والاتصالات من أجل ترقية وتطوير الخدمة المصرفية ووسائل تقديمها بما يتوافق والإيقاع المتسارع للصناعة المصرفية في القرن الواحد والعشرين.و من أهم ما جاءت به هذه التكنولوجيا النقود الإلكترونية التي تلعب دوراً مهماً في تطور التجارة ولاسيما الإلكترونية منها، حيث حققت هذه النقود العديد من المزايا كما تلقت قبول واسع في العالم لم يكن يتوقعه الباحثون في مجال الاقتصاد، فهي تُمكّن المتعاملين بها من إجراء الصفقات وتسوية قيمتها والشخص الذي يقوم بها موجود في منزله أو مكتبه، كما تقلص هذه الوسيلة الوقت والجهد الذي يمكن أن يتكبده العميل لإتمام معاملاته باستخدام الأساليب التقليدية للوفاء، وعلى الرغم من ذلك فإن لهذه النقود محظوراً مهماً يتمثل في استخدامها بشكلٍ غير مشروع بغرض ارتكاب جريمة غسل الأموال وذلك لسرعة تداولها وعدم تركها لأية أدلة ورقية، فتتحول من وسيلةٍ لتطوير التجارة إلى أداةٍ لارتكاب الجريمة.وقد سعت البنوك الجزائرية في السنوات الأخيرة الى تحديث قطاعها المالي والمصرفي، وإدخال النقود الالكترونية إلى منظومتها المصرفية من خلال تبني عدة مشاريع وانظمة كمشروع SATIM، نظام التسوية الاجمالية الفورية ونظام المقاصة الالكترونية، ولكنها لا زالت تسجل تأخرا في التنفيذ لغياب البنية التحتية المناسبة، بالإضافة إلى غياب النظام القانوني والتشريعي الذي يوحد أحكامها ويجرم استخدامها في ارتكاب الجرائم الاقتصادية خاصة جرائم غسيل الأموال.
Description: Technological progress is one of the most important variables that have contributed to a radical shift in banking patterns in the era of financial globalization, various countries have sought to adopt ICTs for the promotion and development of service banking and its means of delivery in line with the rapid pace of the banking industry in the 21st century and the most important thing is that this technology has brought electronic money, which plays an important role in the development of trade, especially electronic ones, where this money has gained many advantages as it has received wide acceptance in the world was not expected by researchers in the field economy, it enables its dealers to make deals and settle their value and the person who performs it exists in his or her home or office. This also reduces the time and effort that the client may incur to complete his transactions using traditional methods of delivery, yet this money is an important taboo to use it for committing the crime of money laundering for the speed of circulation and not leave it for any paper evidence, from a means of developing trade to a tool for committing crime. Algerian banks have sought in recent years to the modernization of its financial and banking sector, and the introduction of electronic money into its banking system through the adoption of several projects systems such as the SATIM project, the immediate total adjustment system and the electronic clearing system. There is a delay in implementation due to the lack of adequate infrastructure, in addition to the absence of a legal and legislative system unifies its provisions and criminalizes their use in the commission of economic crimes, especially money-laundering offenses.
URI: http://dspace.univ-tiaret.dz:80/handle/123456789/8091
Appears in Collections:Master

Files in This Item:
File Description SizeFormat 
TH.M.COM.AR.2019.121.pdf34,54 MBAdobe PDFView/Open


Items in DSpace are protected by copyright, with all rights reserved, unless otherwise indicated.